SCPI et rendement annuel : quelles sont les meilleures ?

Pour investir dans les sociétés civiles de placement immobilier, il est toujours intéressant de réaliser un comparatif entre ces dernières. C’est en particulier à partir du rendement annuel ou du taux de distribution sur valeur de marché que ce comparatif est basé.

Les meilleures SCPI du point de vue TDVM

Si l’on se réfère au TDVM, les meilleurs SCPI sont celles de rendement. En effet, ce taux de distribution est au moins de 4% et peut atteindre jusqu’à plus de 7% pour certaines d’entre elles.

Voici par exemple le palmarès 2019 des SCPI de rendement : Corum XL (patrimoine bâti à l’étranger), Corum Origin (parc situé en zone Euro), Novapierre Allemagne (patrimoine basé en outre-Rhin), Epargne Pierre, Interpierre, Primovie, PFO et Pierval Santé sont les actifs sont répartis dans les régions françaises.

Les SCPI de rendement dans les assurances-vie

Grâce à ce TDVM élevé, les SCPI de rendement plaisent de plus en plus aux assureurs qui s’en servent pour constituer les supports de leurs contrats multisupports. Ce sont les meilleures qui sont d’ailleurs utilisées afin de produire un rendement optimal de l’épargne.

Les leviers pour maximiser les rendements

Attention à certains pièges qui peuvent altérer ce rendement : les frais de souscription, les frais de gestion, les intérêts, la fiscalité, le délai de jouissance. Programmez aussi une simulation par rapport à la détention en direct ou à travers l’assurance-vie, ainsi que sur la valorisation du patrimoine.

En savoir plus sur immob.biz.

Autres indicateurs de performance peu connus

Le TDVM n’est pas le seul indicateur de performance qui peut influencer le choix d’une SCPI. Il en existe d’autres, peu connus certes, mais également bon à connaître. Par exemple, les taux d’occupation financier (TOF), la capitalisation, le report à nouveau (RAN) ainsi que les provisions pour grosses réparations (PGR). Notons cependant que ce sont les anciennes SCPI qui ont eu le temps de se constituer ces RAN et PGR. On ne les retrouve pas forcément pour les SCPI dernière génération, ce qui ne veut pas dire pour autant que celles-ci sont moins performantes.

Les meilleures SCPI par rapport à son profil d’investisseur

Le rendement seul ne justifie pas le choix d’une SCPI. Outre celles de rendement, les fiscales et les SCPI de plus-value occupent aussi le marché pierre-papier. L’investisseur doit donc déterminer avant tout son profil avant d’accéder à la SCPI, en considérant que celle-ci doit être conservée sur une période de 8 à 10 ans en moyenne, voire plus.

Ainsi, il n’y a pas de meilleure SCPI définie à l’avance, mais plutôt compte tenu de son profil d’investisseur. Ce qu’il faut définir :

  • son niveau de tolérance aux risques et son âge (mieux vaut réduire les risques à l’approche de la retraite)
  • ses objectifs (anticiper sa retraite, défiscaliser, garantir son autonomie financière)
  • sa situation personnelle (un investisseur avec enfants à charge s’exposera peu aux risques élevés de préférence)
  • ses horizons de placement : comme évoqué plus haut, la meilleure durée de conservation d’une SCPI est de 8 ans au moins, afin de lisser les frais et les carences en loyers pour des SCPI à long délai de jouissance.

Quel rendement pour les autres SCPI ?

Les SCPI fiscales sont relativement peu rentables par rapport aux SCPI de rendement, mais demeurent toujours intéressantes, notamment pour ceux qui souhaitent réduire leur impôt sur le revenu. Ces rendements annuels sont de 3% à 3.5% environ.

Elles sont également peu liquides puisqu’elles ne peuvent être cédées sur le marché secondaire. Puisque ce sont des actifs qui sont exploités avec des montages défiscalisants (Pinel, déficit foncier, Malraux), l’investisseur est dans l’obligation de les conserver pendant la durée requise (6 ans, 9 ans, 12 ans pour les SCPI Pinel, 9 ans pour les SCPI Malraux).

Plombier Paris : Comment détecter une fuite d'eau sous terre ?

fuite d'eau paris
Il y a quelques signes que vous devriez rechercher. Une baisse significative de la pression de l'eau pourrait indiquer une fuite d'eau souterraine. Vous pouvez également essayer d'utiliser un localisateur de fuite ou un détecteur de métaux pour trouver la fuite. Cependant, il est préférable d'embaucher un professionnel pour le faire. De cette façon, vous serez sûr de trouver la source du problème. Signes d'une fuite (plombier Paris) [...]

Qui sont les meilleurs gestionnaires de patrimoine indépendants ?

Shaking Hands, Handshake, Skyline, City
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant, c’est bénéficier des recommandations totalement adaptées à votre profil de risque et d’investisseur, de même qu’à vos objectifs sur tous les plans. Exemple : création et diversification de portefeuille, développement de votre épargne par rapport à vos horizons de placement, préparation de votre retraite et de la (faire fructifier votre patrimoine et votre épargne dans la durée, tout réalisant une veille permanente sur l’évolution des lois et des différents marchés. Ce, afin de rebondir et mettre en place le plan d’action nouvellement conçu. Il aura préalablement réalisé un audit patrimonial afin de mettre en place la stratégie la plus adaptée à votre situation.

La disponibilité est un critère incontournable à prendre en compte dans le choix de votre CGPI. En effet, vous devez pouvoir le consulter à tout moment, que ce soit à son cabinet ou en téléconsultation. Privilégiiez donc la proximité afin de faciliter les échanges.

Une relation de confiance doit également être établie, non seulement depuis le début de la consultation, mais dans la durée, au fil des séances de suivi et de rectification des tirs. Votre CGPI doit être totalement ouvert à vos aspirations et vos souhaits, de même que vous serez réceptif à ses propositions en vue de l’atteinte de vos objectifs. Ce dernier point représente d’ailleurs un des indicateurs permettant de mesurer la solidité de ladite relation de confiance.

Un climat d’ancrage de la fluidité de la relation doit s’installer dans le temps et qui doit être consolidé par un autre point à prendre en compte : la confidentialité. Le CGPI doit, en effet, respecter le caractère confidentiel de vos informations personnelles et la protection de votre vie privée. Assurez-vous qu’il s’engage à respecter le secret professionnel, dont les dispositions sont d’ailleurs mentionnées dans le document contractuel qui vous lie.

 

Ce que le CGPI vous propose en temps de crise

Ceux qui font leurs premières armes dans la constitution de leur portefeuille d’investissement sont de plus en plus nombreux à consulter, en particulier depuis le krach économique en 2020 auquel succèdent récession et inflation) [...]

SOS Travaux : des services de rénovation de qualité supérieure

Vous recherchez des services de rénovation de la meilleure qualité en Suisse ? Ne cherchez pas plus loin que Sos-travaux.ch ! Nous offrons des services de plomberie, de rénovation intérieure et extérieure avec la meilleure qualité de service possible. Notre équipe de professionnels expérimentés travaillera avec diligence pour s'assurer que votre projet de rénovation est achevé à temps et dans le respect du [...]

Repérer nos derniers articles.

Au vieux parchet